ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナー(FP)の役割
昨今、まさに個人の資産運用は、海外の市場を視野に入れたボーダレス時代になっています。日本の金融自由化により、一つの金融機関で様々な分野の商品を選択できるようになっています。役1400兆円といわれる個人金融資産の一部が、少しでも利回りのよい金融商品へとシフトしていく傾向が見られます。そのために、各金融機関がお客様にニーズに合った商品を選択できるように多種類あるいは特色のある品揃えをしてきています。また差別化戦略として資産相続等、様々なサービスを提供する金融機関もふえており、個人・法人を問わずFP業務が以前にもまして注目されています。FP業務がいわばお客様の様々なニーズ・ライフステージへの提案業務であり、今やサービス業務ではなく、大きな柱となる本業になっているといえます。
お客様との信頼関係を築く事がFP業務の原点です。お客様の幅広いニーズにこたえる提案を行っていくことがFPの役割となります。
ファイナンシャンルプランナー(FP)の資産相談業務とは？？
第一は｢ヒアリング｣です。お客様のヒアリングなくして提案はありえません。現状の不安・問題点等、また今後の展望をヒアリングいたします。
第二は｢資産バランス｣を詳細に検討します。例えば相続の際に節税はできたが、相続税の納税や遺産分割ができないようではなんの為の対策だったのか分かりません。将来の事も考えて資産バランスを確保しておく必要があります。
最後に｢着地への対応｣が求められます。資産は有意義に活用できる状態で、承継後も維持されるべきものです。ファイナンシャルプランナーはお客様の立場にたった着地点を見出していきます。
フォロー体制
FP業務は、お客様の資産背景、企業内容、家族状児湯、方針等を踏まえた資産相談業務です。資産運用、事業承継、資産承継、不動産活用等における提案後のフォローをします。資産内容、家族状況など収集された情報がお客様を総合的に把握し、お客様の立場にたった提案が可能になり、ます。下記の内容を把握いたします。
